2020年(nian)度涉(she)電信網絡詐(zha)騙十大案例
——投資者(zhe)群體
當前，伴隨互聯網(wang)技術的發(fa)展和(he)日益(yi)普及，電(dian)信(xin)網(wang)絡新型違(wei)法犯罪呈(cheng)多(duo)發(fa)高發(fa)態勢。其中投(tou)資者群體就是詐(zha)騙的主(zhu)要目標群體之一。2020年，全省投資(zi)理財(cai)類電詐案件(jian)發案量占(zhan)全部(bu)電詐案件(jian)的10%，損失金額(e)占(zhan)22.79%。
案例一（受害人身份(fen)：老年(nian)人）
2020年7月，股民廖某某（男，76歲(sui)）在網上看到網友“林森望”發的免費股市培(pei)訓(xun)班信息后，主動(dong)加了微(wei)信(xin)，“林森望”便將(jiang)其拉入了一(yi)個(ge)股票交(jiao)流群(qun)，群(qun)里定時(shi)發送一(yi)些(xie)分析股票和股指(zhi)的課程(cheng)，期間(jian)不(bu)斷有人(ren)發(fa)出(chu)在“CBS財富”APP上炒股票、股指賺錢的(de)截(jie)圖(tu)，廖(liao)某某有所(suo)心動，便下載了“CBS財富”APP，注冊賬戶陸續投資403.3萬元后再也無法登錄該APP，廖某某遂發現被騙。
案例二（受害人身份：醫療投資企業主）
2020年2月，投資(zi)者邱某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)（女，46歲(sui)）在騰(teng)訊(xun)網(wang)(wang)頁(ye)上(shang)(shang)(shang)看(kan)到一篇炒(chao)股(gu)文章寫的(de)很好，就(jiu)主動添加了(le)網(wang)(wang)頁(ye)上(shang)(shang)(shang)炒(chao)股(gu)導(dao)師(shi)(shi)的(de)微信，隨(sui)后(hou)(hou)導(dao)師(shi)(shi)把邱某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)拉(la)進(jin)一個名叫“股(gu)市愛國(guo)會”的(de)微信群(qun)(qun)。群(qun)(qun)里(li)每天有(you)導(dao)師(shi)(shi)直播指(zhi)導(dao)購買(mai)股(gu)票，邱某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)按導(dao)師(shi)(shi)推(tui)薦購買(mai)股(gu)票賺了(le)7萬(wan)多元，于是對(dui)導(dao)師(shi)(shi)產生了(le)信任。后(hou)(hou)導(dao)師(shi)(shi)以購買(mai)倫敦金股(gu)票重(zhong)組資(zi)金盤為(wei)由，招募群(qun)(qun)里(li)會員認繳出資(zi)，并(bing)提(ti)供了(le)一個網(wang)(wang)址讓(rang)大(da)家下載(zai)后(hou)(hou)注(zhu)冊賬(zhang)號，邱某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)看(kan)大(da)家都(dou)在下載(zai)注(zhu)冊就(jiu)跟著注(zhu)冊了(le)賬(zhang)戶。之后(hou)(hou)導(dao)師(shi)(shi)以建倉(cang)、拉(la)倉(cang)等名義指(zhi)揮大(da)家投資(zi)，由于之前已(yi)對(dui)導(dao)師(shi)(shi)產生信任，加之大(da)家都(dou)在投資(zi)，邱某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)便沒(mei)有(you)懷疑(yi)，陸續追加投資(zi)到了(le)450萬(wan)元。后(hou)(hou)來邱某(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)發現網(wang)(wang)上(shang)(shang)(shang)有(you)揭露炒(chao)倫敦詐(zha)騙的(de)文章，連忙查看(kan)賬(zhang)戶發現僅剩60余萬(wan)元，點擊提(ti)現時顯示賬(zhang)戶停用，于是發現被騙。
案例三（QQ途徑被騙）
2019年11月，受害者蒲某(mou)某(mou)（男，55歲(sui)）通過瀏覽炒股網站(zhan)加入了一(yi)個QQ群。QQ群里所有人都在探討投(tou)資的事(shi)，有一位“老師”介紹了一個叫“聯彩”的投資軟件并發送了下載鏈接(jie)，然后指揮群成員在該(gai)軟件上進行(xing)投資。蒲某某看很多人跟(gen)著(zhu)老師的(de)指(zhi)引都(dou)賺了錢，就跟(gen)著(zhu)下載該軟件進(jin)行投資，買什么(me)，怎么(me)買，都按照(zhao)“老師”的指示進行操作。到2020年2月底，蒲某(mou)某(mou)共投資214萬元，按照“老師”的指示操作虧損了90余萬元，當他想將賬戶剩余的117萬元提現時，客服稱該賬戶涉嫌洗錢犯罪被凍結，此時QQ群、“老師”都已聯系不上，蒲某某才意識(shi)到(dao)自己被騙。
案例四（抖(dou)音途(tu)徑(jing)被(bei)騙）
2020年7月，投(tou)資者倪某某（女，39歲）通過抖音認識了“陳浩”，閑聊時“陳浩”問倪某某想不想投資理財賺錢，最開始倪某某并不(bu)相信(xin)，但“陳浩”還是推薦了一個(ge)叫“新生投資”的平臺說可以(yi)小額投(tou)資(zi)試(shi)一(yi)下(xia)，如果賠錢了算他的。倪某(mou)某(mou)抱(bao)著試(shi)一試(shi)的心態(tai)點(dian)擊鏈接進入了平臺，隨后在“陳浩”指導下進行了幾輪小額投資，賺取了5000多元，本金和收益均能提現，倪某某逐漸對“陳浩”產生了信任。之后(hou)，在“陳浩”指引下倪某某陸(lu)續(xu)投入100萬，“陳浩”稱要提現需要繳納70萬保證金，倪某某感覺被騙(pian)隨即報案。共計被騙(pian)人民幣(bi)988946元。
案例五（網(wang)絡廣告途(tu)徑被(bei)騙）
2020年2月，股民陸(lu)某某（男，51歲），在上網時手機界面彈出了一個叫“華(hua)瀛金(jin)融”的投資理財平臺廣(guang)告，其(qi)點擊后(hou)就進入到了(le)(le)平臺界(jie)面(mian)，后(hou)在該(gai)平臺輸入了(le)(le)姓名、手機(ji)號(hao)、銀行卡(ka)號(hao)、身份證號(hao)等信息后(hou)完成了(le)(le)實名注冊。陸某某注冊好后(hou)選定了(le)(le)一支馬來西亞期貨指數的新手項(xiang)目投資了(le)(le)1900元，投資一天后就可提現。隨后，陸某某又購買了另一支股票，投資金額13655元，投資后平臺提示沒有購買成功，其便聯系客服，客服稱要定額投資5股（48500元）才算購買成功，其按照客服要求進行了投資，但客服仍然稱沒有達到購買要求，要繼續購買，陸某某按照客服要求又投資了(le)17萬余元，還是(shi)無法(fa)提現，客服(fu)又(you)稱升(sheng)級成(cheng)VIP會員才能提現，其再次(ci)充值10萬，客服又要求其做VIP會員項目，再充值20萬余元，陸某某發(fa)現被騙遂報警。共計被(bei)騙人民幣27.4萬(wan)元。
案例六（受害人(ren)身份：政府單位(wei)人(ren)員）
2020年(nian)6月，股民(min)陳某某（男(nan)，44歲）接到(dao)一(yi)條陌生短(duan)信，點(dian)擊短信鏈接后其下載了(le)一個(ge)叫“華游投資”的APP。看到該APP上顯示投資日利潤達百分之三十六，并且可以(yi)當日(ri)提(ti)現，陳某某便注(zhu)冊了賬戶，并充值5000元和15000元分別投資了兩個期貨項目。后客服稱其沒有按照規范操作，需要再充值3萬元才能正常使用，否則賬戶將被凍結，陳某某便充值了3萬元。接著客服又聲稱其卡號填錯了，需要再充10萬元升為VIP客戶才能提現，充值10萬元后，客服又以其操作違規為由要求其再充值30萬，升級為VIP2才能提現，陳某(mou)某(mou)感覺不對，發現被騙后遂報警。
案例(li)七（受害人身份：家庭婦(fu)女(nv)）
2020年11月，一名微信(xin)名叫(jiao)“黃利華”的人通過(guo)學生(sheng)家長微信群(qun)添加了受害人(ren)胡某某（女(nv)，46歲）微信，后“黃(huang)利華”主動與胡某(mou)(mou)某(mou)(mou)聯系拉(la)近(jin)關(guan)系，并(bing)引導其下載(zai)“天鏈匯(hui)”投資理財(cai)APP注(zhu)冊會員(yuan)，再將其拉入(ru)會員(yuan)群，引導胡(hu)某某在(zai)該APP先進行小額投資。胡某某先投入5000元試水成功后，胡某某分別拿出8萬元、10萬元在“天鏈匯”投資理財APP里進(jin)行投(tou)資，均獲(huo)得了收益回(hui)報，后“黃利華”要求進一步擴大投資，胡某某分多筆共投入53萬余元后，該平臺不能提現，胡某發現被騙后報警。
案例(li)八(ba)（受(shou)害人(ren)身(shen)份：企(qi)業員工(gong)）
2020年12月，受害人姚(yao)某(女(nv)，51歲)的微信好友向其推(tui)薦了(le)一款“HY環亞(ya)(ya)”的APP網絡平(ping)臺(tai)(tai)，該平(ping)臺(tai)(tai)顯示可以炒比特幣和各種外匯，從而獲取利潤。12月以來，姚(yao)某陸續(xu)向“HY環亞(ya)(ya)”APP平(ping)臺(tai)(tai)充錢，先后(hou)轉賬共(gong)12次，共(gong)計轉賬1665000元。之后(hou)，姚(yao)某發現無法登錄(lu)“HY環亞(ya)(ya)”APP平(ping)臺(tai)(tai)，感覺被騙后(hou)馬(ma)上(shang)報(bao)警。
案例九（受害人(ren)身份(fen)：老(lao)師）
2020年5月(yue)，受害人金某某（男，34歲）通過“世紀佳緣(yuan)”網站認識一名“女網友”，通(tong)過微信聊天了解(jie)到該女子在IT企業(ye)工作(zuo)。后該女子以(yi)到上海(hai)出差工作(zuo)忙為由，讓(rang)其(qi)幫忙打(da)理“比特幣”賬戶，作為酬謝讓金某某也開一個賬戶和她一起賺錢，該女子稱她掌握了操作技巧，只要按她說的買漲或者買跌就能賺錢。金某某幫該女子操作了幾天賬戶后就賺到了20多萬（該女子發送了收款截圖），其發現確實賺錢后也開通了投資賬戶，并按照該女子指示進行投資操作，前面幾次小額投資都提現成功，后面金某某就加大了投資額度，直接一次性投資100萬，賬戶中顯示賺錢了，但該女子稱他們的行為被公司發現了，要求其近期不要操作平臺，并刪除所有的微信聊天記錄、通訊錄，過段時間后再登錄提現，金某某按照她的要求進行了操作。幾天后，該平臺已無法登錄，金某某便發現自己被騙。
案例十（受害人身份(fen)：自由(you)職業者）
2020年(nian)8月，受害人吳某(mou)某(mou)(女，46歲)通過陌陌認識了(le)一個男(nan)子，并(bing)加了(le)對(dui)方(fang)的QQ、微信。吳某(mou)某(mou)與(yu)對(dui)方(fang)認識了(le)四五天(tian)后，對(dui)方(fang)稱要帶她網(wang)上理財賺(zhuan)錢，之后，對(dui)方(fang)發(fa)過來一個鏈接，點進去是一個叫“上海(hai)陸家(jia)嘴國(guo)際(ji)金融(rong)資(zi)產”的網(wang)頁。在(zai)上面(mian)注冊并(bing)輸入了(le)銀行(xing)卡和手機號碼之后，對(dui)方(fang)就讓她選(xuan)擇投資(zi)項目，向賬戶內轉賬。期間，吳某(mou)某(mou)陸續幾次投資(zi)共(gong)計1069090元(yuan)(yuan)人民幣(bi)。直至2020年(nian)9月，吳某(mou)某(mou)發(fa)現該網(wang)頁無法(fa)提現聯系客服(fu)，對(dui)方(fang)稱級別不夠讓她繼續充錢時其意識到被騙(pian)。加上中間收益的20000元(yuan)(yuan)人民幣(bi)，吳某(mou)某(mou)共(gong)計被騙(pian)995090元(yuan)(yuan)人民幣(bi)。
編者(zhe)按：在(zai)此(ci)類(lei)騙(pian)局中，詐騙(pian)分子(zi)通過網絡戀愛交友、發(fa)送木(mu)馬(ma)鏈接(jie)、虛(xu)假短(duan)信及(ji)廣(guang)告(gao)等方式，與受害人(ren)建立溝通渠道，以包(bao)裝身(shen)份(fen)、高額回報等對(dui)受害人(ren)進行誘惑，在(zai)通過建立虛(xu)假投資群、引(yin)誘受害人(ren)在(zai)虛(xu)假網站、APP、平臺等進行小額交易試水等方式，騙取信任，再做局拉高投資金額，當受害人要求提現時以交納保證金、賬戶異常、資金驗證、刷流水等為由對受害人實施連環騙。詐騙成功后還繼續引導受害人刪除手機內相關信息給公安機關偵查破案制造障礙，從而逃避打擊。警方提示：投資理財要到銀行、國家登記備案的證券公司等正規途徑進行，通過社交平臺、短信鏈接、網絡廣告等途徑獲取的投資平臺信息均不可靠，貪圖高額回報，最終會血本無歸！
